什麼是債券ETF?

什麼是債券ETF?這3點知識,使股票ETF搭配債券ETF,讓錢賺得更穩定!

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在講債券ETF以前,我們先了解股票(ETF)債券(ETF)之間的特殊關係,

特定的債券(ETF)與股票(ETF)長期都有一定的報酬率,且互相平衡,兩項商品搭配起來是個非常穩定的投資組合。 

股市上漲時,債券殖利率會同時上漲,但債券價格下降

所以當債券持續上漲,就可以知道股市已經進入飽合期(持續下跌),這時可以調整股債比例,以股少債多(25%~75%)之間作調整。

反之,等待債券漲不動了,再開始調整股債比例。

1.什麼是債券ETF?

什麼是債券ETF?

什麼是債券?

這裡先簡單介紹,債券就是可以收利息的借據。

 

它有四個主要元素:

  • 債券面值:面額多少錢,就是到期時債主可以根據這張債券拿回的錢。

  • 票面利率:每年給的利息,就是債的殖利率。

  • 到期日:到期之前每期固定要給利息,到期後就要還回債券面值的資金。

  • 發行機構:償付債券面值與票面利率給債券投資人的機構。

什麼是債券ETF?​

那麼債券ETF就是指數型債券型證券投資信託基金(債券型基金)。

債券ETF是一種幫你買進一籃子債券的投資工具,

它採取被動式追蹤它所包括的債券指數,

所以既可以達到分散風險又不會有個人的主觀猜測。

跟股票型ETF一樣,

證券行帳戶即可下單購買(如果是國外債券要先辦外匯戶頭),

交易費用也比一般基金便宜。

 

延伸閱讀:ETF是什麼?

2.什麼是美國公債ETF?

這邊為什麼要提到美國的公債?

原因很簡單,以我的想法:

當手上資金有限(大學生)

當然想先把這一點錢投進安全性高的地方讓它穩定幫我賺錢,

因為我現在最大的本錢是時間

等之後資金穩定(上班)後,公司(ETF)已經幫我賺到一筆錢(複利)

我可以開始繼續投資其他風險比較高的標的(個股),追求更高的獲利。

什麼是債券ETF?

美國公債就是是美國政府發行的公債(政府債券),

政府發行的債券是最安全的如果政府債券也違約…

那國家可能出了很大的問題…

美國是世界經濟強國,當然它發行的政府債券是數一數二的安全,

甚至說是最安全的也不為過。

債券ETF相對於股票ETF波動性較小風險也相對小

但是由於很安全,所以公債殖利率也不會太高,這點可能就要注意了。

3.介紹4個常用的美國公債ETF

什麼是債券ETF?

公債ETF不會有到期日,所以不用擔心買一買會把本金還給你。

它幫你買進一籃子的債券,例如買進TLT,等於買進了一籃子的20+Y的公債。

  • SHY是短期公債,報酬率最低,波動小,跟定存差不多,比不過通貨膨脹的3%。

  • IEI和IEF是中、短期公債波動平穩,差異在IEF殖利率較高,當然是選IEF。

  • TLT是長期公債,報酬率最高,波動大。

 

什麼是債券ETF?
上圖顯示波動強弱

股票型ETF搭配債券型ETF,可以創造低風險的投資組合,雖然殖利率不算高,但至少穩定,

獲利最重要的就是控制好自己的情緒

對自己必須要有深入的了解,採用適合自己的方法,長期堅持,

最重要的是控制好自己的成本還是有情緒(很重要)

16 thoughts on “什麼是債券ETF?這3點知識,使股票ETF搭配債券ETF,讓錢賺得更穩定!”

  1. 以前當學生的時候都沒有這種觀念,現在覺得超級可惜,請問版主等穩定有工作後還建議投資債券嗎?還是股票ETF會比較好呢?或者都買的話比例怎麼拿捏呢?

    1. 我也是覺得我太晚才有這種觀念,浪費很多錢在享樂,沒有做好理財規劃,有穩定的工作的話,以安全為主要的話50%股票50%債券,可以抓在(25%~75%)之間做調整。

  2. 投資理財真的是一門學問,以前都沒研究過債卷,沒有想到債卷很可以耶!要開始規劃閒錢的使用了。謝謝你的分享

  3. 美國公債投資最少的金額有限制嗎?要如何去申請呢?
    我還是投資新手,對於投資理財方面不夠了解,又害怕大量虧損。

    1. 因為沒有ETF前,債券是真的很昂貴平常人根本買不起,但現在出了ETF債券,以IEF來講,目前一股是112美元喔,雖然對我們來說也是不便宜..但至少是買得起的了,以安全性來說風險是已經幾乎沒有。

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