ETF是什麼?投資新手必懂這6大點!

ETF是什麼?投資新手必懂這6大點!

文章最後更新於

各位可能都知道通貨膨脹吧?


但你們有認真去思考它的存在對我們有多少的影響嗎?


台灣每年通貨膨脹平均是3%,其實沒很認真去了解它,根本不會注意到,但是當你將錢存進銀行定存(1.03%),錢卻會越來越少。


說明通貨膨脹只是要告訴各位它的存在,也想告訴各位打敗它的方法,那就是投資,當投資每年有3%以上的報酬率,那就可以輕鬆打敗它。


今天要介紹的就是投資新手應該最先接觸的投資工具ETF!

1.ETF是什麼?


ETF(exchange traded fund)稱為指數型證劵投資信託基金

簡稱股票型指數基金

ETF是什麼?投資新手必懂這6大點!
 
  • 指數:ETF是「追蹤」目標指數的變化,把目標指數「證券化」。

  • 股票型:ETF像股票一樣,可以在證劵交易市場掛牌交易。

  • 基金:ETF和基金一樣可以分散風險,可透過券商交易。

買進ETF等於一次買進一藍金雞蛋,

以台灣50(0050)為例,

等於買進了台灣前50名的上市公司,例如:台積電、鴻海、中華電..等。

2.低成本

ETF是什麼?投資新手必懂這6大點!
圖片出處:玉山銀行

手續費:千分之1.425=0.1425%


交易稅:千分之一=0.1%


另外股票的交易稅是0.3%,ETF穩定又省交易費用等於更賺錢!

 

  • 次級市場:講白一點就是適合散戶購買的地方。
  • 初級市場:則是適合財團法人購買的地方。

3.穩定獲利

ETF是什麼?投資新手必懂這6大點!
圖片出處:anue鉅亨

 

如果在2008金融海嘯中持續逢低買進台灣50(0050),長期持有至現在(2019)已經不只是穩定獲利了…

多閱讀投資理財書籍可以讓我們更懂得如何在市場中獲利!

所以下次遇到金融海嘯,是該買進還是賣出各位可以好好思考一下。

 

4.汰弱換強

ETF是什麼?投資新手必懂這6大點!

 

以台灣50(0050)為例,

 

當中50家在指數裡的公司,如果其中一家公司突然出狀況,達不到指數的要求,就會被強制從指數中刷下去,而換上其他更有能力的公司。

 

這也是為什麼台灣50(0050)穩定獲利的原因。

 

5.台灣50(0050)台積電、鴻海持股比例過大

ETF是什麼?投資新手必懂這6大點!
圖片出處:台灣證劵交易所

 

台積電和鴻海兩家公司就已經占比26.7%,導致只要這兩家公司只要跌了,那台灣50(0050)很大機率也會跟著跌,不再那麼的平均了。

 

6.投資新手推薦先買進S&P500、台灣50

ETF是什麼?投資新手必懂這6大點!
圖片出處:GOOGLE

投資新手建議先買這兩大ETF,S&P500(VOO)和台灣50(0050),S&P500屬於美股,相較台灣50,他追蹤的指數包含了美國前500名上市公司,當然更加穩定,當然價格也會比較昂貴。

 

S&P500包含的上市公司有Google、Apple、Facebook…等,都是數一數二的大公司。

 

不用刻意去看它們上漲和下跌,每年還是可以有5%~6%的報酬率,輕鬆打敗通膨怪獸(3%)還有剩。

 

建議手動定期定額去購買它們,手動的好處是比較彈性,不會臨時要用錢卻已經投進去了,到時候要把投進去的一部分賣掉,它就會失去複利的功效,增加了你達到財富自由的時間,那可得不償失..

 

投資理財都會有風險,大家多多閱讀相關書籍,增加在投資理財方面的知識,在股市裡才能夠越來越順利,邁向成功!

16 thoughts on “ETF是什麼?投資新手必懂這6大點!”

    1. 以我的看法,台積電和鴻海目前的占比是26.7%,說多也不多,說少卻還是對0050有一定的影響,以個股來看,台積電跟鴻海都還是龍頭公司,有一定的壟斷力,只是現在買0050可能要多加參考台積電和鴻海這兩家公司得營運狀況,來降低自己投資0050的風險。

    1. 0056其實也可以買,可以分散風險,但是0056雖然是高股息又股價便宜很多,但是它是參考台灣50和中型100,這150家公司挑選出現金股利殖利率,由高到低30家公司,而非報酬率,現金殖利率主要是看公司政策分配的,而不是看公司獲利多少,所以風險是比0050高,而且他的保管費、手續費、交易費,都比0050高。當然台灣50和中型100都算是大型公司,還是有一定的穩定性,只是跟0050相比還是有一點距離。

    1. 0056其實也可以買,可以分散風險,但是0056雖然是高股息又股價便宜很多,但是它是參考台灣50和中型100,這150家公司挑選出現金股利殖利率,由高到低30家公司,而非報酬率,現金殖利率主要是看公司政策分配的,而不是看公司獲利多少,所以風險是比0050高,而且他的保管費、手續費、交易費,都比0050高。當然台灣50和中型100都算是大型公司,還是有一定的穩定性,只是跟0050相比還是有一點距離。(抱歉我複製上面的回覆,因為我該講的都講完了…)

Leave a Comment

發佈留言必須填寫的電子郵件地址不會公開。 必填欄位標示為 *