基金是什麼?

基金是什麼?這4點讓你輕鬆了解!

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1.基金是什麼?

基金是什麼?

簡單來說,基金就是:

 

集合一群人的錢交給基金經理人代為投資操作

 

 

擁有基金的投資者,可以隨時要求以淨資產價值回股份,

這種基金人們通常稱為共同基金(開放型基金)

這種基金會利用大量銷售人員積極推銷新股份。

反之,發行不可贖回股份的基金,

則稱之為封閉式基金

它們的股份數量相對穩定。

所有的基金都必須在相關單位進行註冊,

例如美國基金需要在美國證券交易委員會(United States Securities and Exchange Commission,SEC)註冊,接受控管。

2.基金種類

基金是什麼?

 

基金分很多種類,我挑選一些比較常見的來簡單講一下,

如果沒有興趣可以大概看過就好,

之後找到適合自己的基金可以再回來看看細節也可以詢問我。

 
  • 平衡型基金:簡單說就是大部分持股來自於債券(1/3),另一部分投資股票來達到平衡。

  • 股票型基金:簡單說就是大部分持股來自股票。

  • 債券型基金:這就是更大部分持股來自債券。

  • 成長型基金:追求長期穩定成長為主,投資具有長期資本增長潛力、素質優良、龍頭大型績優公司股票。

  •  指數型基金(TIF):它和ETF有異曲同工之妙,就把它當作是ETF的爸爸,它是ETF的前身,它推出的目的是用便宜的價格,追蹤整體市場的報酬率,但是它需要再基金平台購買,管理費雖然可能比其他基金低,但跟ETF(0.04%)比還是貴很多喔!

  • 收費基金:會從投資者購買金額中扣除一筆銷售費用。

  • 不收費基金:則是不收取佣金,只收取諮詢費,但因為不能收取佣金,大幅降低推銷人員推銷慾望,使其在市場上逐漸萎縮。

延伸閱讀:ETF是什麼?股票和債券之間的關係

特定領域的股票,例如:石油、昂貴金屬、海外投資…等,

這些領域都會在其名稱當中顯示出來喔!

3.如何使用基金獲利呢?

基金是什麼?

問題一

有沒有辦法,可以找到適合的基金,且能夠讓自己收益勝過平均水準?

答案是不可能!

就算是經驗老到的基金投資者也找不到。

:那是不是找出過去幾年表現優異的基金就可以提高優於平均的機率呢?

答案還是一樣,

不能用基金過去的表現來預測它未來的表現。

還有就算是最有能力的基金經理人,也不一定能達到這要求。

問題二

投資者如何避免選到收益低於平均水準的基金呢?

基金市場非常龐大,那些基金經理人所做的決定,往往可能影響整體市場的走向,而整體市場走向則可以決定基金績效。

所以如果基金因為市場大幅上漲的情況,則可能是基金經理人正冒者過度投機的風險,而獲得暫時過高的獲利。

有些基金經理人為了超越(平均水準例如:道瓊工業平均指數),以高風險的投機方式,短暫取得高獲利,因而成名,後來增加了更多資金(投資人)進入,但是在資金越來越多的情況下,伴隨的是風險也愈來越高,結果就是以悲劇收場。

 

資金和風險是呈正比的

 

4.何時賣出基金?

基金是什麼?
 
  • 交易策略突然改變:例如成長型基金突然大量購買保險股。

  • 過度交易導致出現大量交易稅:如果投資者沒有心理準備接受基金長期虧損,那還是賣出吧。

  • 收入出現異常:平衡型基金突然出現極端波動(大起大落)。

  • 費用上升:說明基金經理人飽其私囊。

8 thoughts on “基金是什麼?這4點讓你輕鬆了解!”

  1. 看完之後更加深了對於基金的概念,不過謝謝版主分享,寫的很詳細。
    請問版主,如過在基金申購前,一定必須閱讀公開說明書嗎?

    1. 這我不能給你一個肯定的答案,建議可以去查詢黃金基金歷年的素質及走向如何,可能可以從中找到有用的資料,還有多閱讀相關書籍,讓自己有更多種可以應變的方法喔!

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